De ruis negeren
Beleggers voelen zich soms overweldigd door de aanhoudende stroom berichten over de markten. Weworden gebombardeerd met nieuws dat zogenaamd grote gevolgen voor onze financiële situatie zal hebben, en dat slaat ook de meest ervaren beleggers wel eens uit hun lood. Marktdeelnemers gaan wel vaker twijfelen aan hun beleggingen, zoals een greep uit de krantenkoppen van het ‘verloren decennium’¹ laat zien.
- Mei 1999:
Dow Jones Industrial Average sluit voor het eerst boven 11.000 punten
- Maart 2000:
Nasdaq Stock Exchange Index bereikt een historisch hoogtepunt van 5.048 punten
- April 2000:
In minder dan een maand haast een biljoen dollar aan aandelenwaarde in rook opgegaan
- Oktober 2002:
Nasdaq noteert met 1.114 punten lager dan ooit
- September 2005:
Woningprijzen stijgen als nooit tevoren
- September 2008:
Lehman vraagt faillissement aan, Merrill wordt verkocht
Hypothetische vermogensgroei volgens de MSCI World Index
mei 1999–maart 2018
De prestaties van een hypothetische investering weerspiegelen niet de transactiekosten, belastingen of opbrengsten die een belegger daadwerkelijk heeft behaald en weerspiegelen mogelijk niet de werkelijke kosten, inclusief beheerskosten, van een werkelijke portefeuille. Veranderingen in enige veronderstelling kunnen een materiële impact hebben op de gepresenteerde hypothetische rendementen.
Wanneer u geconfronteerd wordt met ruis op korte termijn, is het gemakkelijk om de potentiële voordelen van beleggen op lange termijn uit het oog te verliezen. Een kristallen bol heeft niemand, maar een langetermijnperspectief kan beleggers wel helpen om de marktvolatiliteit met andere ogen te bezien en verder te kijken dan de krantenkoppen.
De Waarde van een Betrouwbare Adviseur
Om zich in onzekere tijden niet door emoties te laten leiden, moet een belegger onder meer beschikken over de juiste vermogensallocatie die past bij de bereidheid en het vermogen van de belegger om risico’s te dragen. Het helpt ook om voor ogen te houden dat als u zeker zou zijn van uw rendement, u ook geen risicopremie zou verwachten. Een portefeuille samenstellen waarin beleggers zich kunnen vinden, in het besef dat onzekerheid er nu eenmaal bij hoort, en vasthouden aan een plan, zal de belegger wellicht nog het meest voldoening schenken.
Waarop baseert u zich hoofdzakelijk bij het beoordelen van uw adviseur?
Zoals zo vaak in het leven kunnen we echter allemaal ons voordeel doen met een beetje hulp op de weg naar ons doel. ‘s Werelds beste atleten werken nauw samen met een coach om hun zegekansen te verhogen. Veel succesvolle professionals vertrouwen op de steun van een mentor of carrièrecoach die hen helpen de hindernissen in hun carrière te overwinnen. Waarom? Zij zien in dat, naast discipline, zelfs in moeilijke tijden, de wijsheid van een ervaren professional hen op het juiste pad kan begeleiden. Voor een belegger kan de juiste financieel adviseur deze cruciale rol op zich nemen. Een financieel adviseur kan de expertise, de visie en de ondersteuning bieden, zodat u uw doel niet uit het oog verliest en het hoofd koel houdt. Een recent onderzoek van Dimensional Fund Advisors wijst uit dat beleggers niet alleen hun doelen willen bereiken, maar ook veel waarde hechten aan het gevoel van veiligheid dat de relatie met hun financieel adviseur hun bezorgt.
Door u beter voor te bereiden op de ups en downs van de markt kan een nauwe band met een adviseur u helpen uw leven naar wens te blijven leiden. Daar blijkt dan de waarde van discipline, visie en kalm blijven uit. Daar maakt de juiste financieel adviseur het verschil.
Footnotes
-
1Bij de Amerikaanse aandelenmarkt wordt met die term doorgaans de periode 1999-2009 aangeduid.
-
2In EUR. Gemeten door MSCI World Index (netto div.), mei 1999 tot april 2018. Een hypothetisch bedrag van € 10.000 geïnvesteerd op 30 april 1999 en het volgen van de MSCI Wereldindex (netto div.) zou op 30 april 2018 zijn gestegen naar € 20.999,47. Het is niet mogelijk om direct in een index te beleggen.
Disclosures
De informatie in dit document is uitsluitend bedoeld voor eigen gebruik door en als achtergrondinformatie voor de ontvanger. De informatie is in goed vertrouwen verstrekt, zonder enige garantie omtrent de volledigheid of nauwkeurigheid van de inhoud. Informatie of opinies gepresenteerd in dit materiaal zijn verkregen of afgeleid uit bronnen die door Dimensional betrouwbaar worden geacht en Dimensional heeft goede redenen om aan te nemen dat alle feitelijke informatie juist is op de datum van dit document. Er is geen sprake van een beleggingsadvies, aanbeveling of een aanbod van diensten of producten en de verstrekte informatie is niet bedoeld om een toereikende basis te verschaffen voor het nemen van een beleggingsbeslissing. Alvorens te handelen op basis van enige informatie in dit document dient u te overwegen of deze geschikt is voor uw specifieke omstandigheden en indien nodig professioneel advies in te winnen. Het is de verantwoordelijkheid van eenieder die een aankoop wenst te doen om zich op de hoogte te stellen van alle toepasselijke wet- en regelgeving en deze na te leven. Ongeoorloofde reproductie of overdracht van dit materiaal is ten strengste verboden. Dimensional aanvaardt geen aansprakelijkheid voor schade die voortvloeit uit het gebruik van de hierin opgenomen informatie.
Dit materiaal is niet gericht op personen in jurisdicties waar de beschikbaarheid van dit materiaal verboden is of waar Dimensional of haar producten of diensten onderworpen zouden zijn aan enige registratie, licentie of andere dergelijke wettelijke vereisten binnen de jurisdictie.
De aanduiding naar ‘Dimensional’ verwijst naar het geheel van de afzonderlijke en aan Dimensional verbonden entiteiten, en niet naar één specifieke entiteit. Deze entiteiten betreffen: Dimensional Fund Advisors LP, Dimensional Fund Advisors Ltd., DFA Australia Limited, Dimensional Fund Advisors Canada ULC, Dimensional Fund Advisors Pte. Ltd., Dimensional Ireland Limited, Dimensional Japan Ltd., en Dimensional Hong Kong Limited.
RISICO
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Het beleggingsrendement en de hoofdsom van de beleggingen kunnen fluctueren zodat de waarde van de beleggingen van de investeerder, bij verkoop ervan, mogelijk meer of minder waard kunnen zijn dan hun oorspronkelijke waarde. In het verleden behaalde resultaten, bieden geen garantie voor de toekomst. Daarnaast kan niet worden gegarandeerd dat strategieën succesvol zullen zijn.
INDIEN UITGEGEVEN DOOR DIMENSIONAL IRELAND LIMITED
Deze informatie is uitgegeven door Dimensional Ireland Limited (Dimensional Ireland), statutair gevestigd te 25 North Wall Quay, Dublin 1, D01 H104, Ierland. Dimensional Ireland staat onder toezicht van de Centrale Bank van Ierland (onder registratienummer C185067).
INDIEN UITGEGEVEN DOOR DIMENSIONAL FUND ADVISORS LTD.
Deze informatie is uitgegeven door Dimensional Fund Advisors Ltd. (Dimensional UK), 20 Triton Street, Regent’s Place, London, NW1 3BF, geregistreerd onder nummer 02569601. Dimensional UK staat onder de toezicht van de Financial Conduct Authority (FCA) onder nummer 150100.
Dimensional Ireland en Dimensional UK worden relevant en betrouwbaar worden geacht (waar de context het vereist zullen Dimensional Ireland en Dimensional UK in het hiernavolgende afzonderlijk worden aangeduid als de “Uitgevende Entiteit”) en geeft geen financieel advies. Het is uw verantwoordelijkheid om te bepalen of een belegging geschikt is voor uw persoonlijke omstandigheden.
Dimensional UK en Dimensional Ireland verstrekt informatie en materialen in het Engels en kan deze informatie en materialen tevens in andere talen verstrekken. De voortdurende aanvaarding van de ontvanger van deze informatie en materialen van Dimensional UK en Dimensional Ireland houdt in dat de ontvanger ermee instemt dat dergelijke informatie en materialen, waar van toepassing, in meer dan één taal worden verstrekt.
MEDEDELING AAN BELEGGERS IN ZWITSERLAND: Dit is een reclame-uiting.
MEDEDELING AAN BELEGGERS IN ZWITSERLAND: Dit is een reclame-uiting.
RISICO
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Het beleggingsrendement en de hoofdsom van de beleggingen kunnen fluctueren zodat de waarde van de beleggingen van de investeerder, bij verkoop ervan, mogelijk meer of minder waard kunnen zijn dan hun oorspronkelijke waarde. In het verleden behaalde resultaten, bieden geen garantie voor de toekomst. Daarnaast kan niet worden gegarandeerd dat strategieën succesvol zullen zijn.